Шаблон банковской выписки: повторный импорт с проверкой столбцов

Одинаковая выписка, новый порядок столбцов

Каждый месяц банк присылает CSV похожего формата. Вы снова выбираете кодировку, разделитель, дату операции, приход, расход и остаток. На следующей выгрузке столбцы переставлены: прежняя четвёртая колонка теперь содержит номер документа. Повторить старые номера столбцов проще всего, но такое действие способно направить проверку на чужие данные.

Сохранённый шаблон банковской выписки в DOKIVO запоминает формат и соответствия полей. Когда приходит новый CSV с теми же уникальными заголовками, столбцы можно сопоставить по названиям независимо от их порядка. Перед применением сервис показывает найденные соответствия и просит подтвердить решение. Новый начальный остаток вводится отдельно.

Сценарий доступен в разделе проверки банковских выписок. Он помогает повторно настроить чтение файла и сверку движения остатка. Прежде чем сохранять шаблон, нужно один раз правильно разобрать исходную выписку: понять её столбцы, денежный формат и порядок операций.

Удобное название отражает формат: например, «Расчётный счёт · CSV · приход и расход». Включать полный номер счёта или сведения о клиентах в имя обычно не требуется. Названия шаблонов и столбцов будут видны в экспортируемом JSON.

Какие настройки сохраняются в шаблоне

Шаблон содержит заголовки столбцов, их назначение, кодировку и разделитель CSV. Вместе с ними сохраняются правила проверки: отдельные приход и расход либо сумма со знаком, десятичный разделитель, формат даты, порядок чтения операций, выбранная валюта и правило для пустых ячеек. Это описание того, как читать следующую выписку такого же формата.

В шаблон не входят строки операций, документы, суммы и начальный остаток. Поэтому шаблон прошлого месяца не подставляет остаток прошлого периода в новый расчёт. При применении поле очищается, а подтверждение одного счёта и валюты требуется заново.

Разные форматы лучше сохранять под разными именами. Выписка с отдельными приходом и расходом и выписка с одной суммой со знаком требуют разных соответствий. Если банк меняет смысл столбца, совпадение внешнего вида файла ещё не делает старые правила подходящими.

Как шаблон находит переставленные колонки

Допустим, в первой выгрузке были колонки «Дата», «Документ», «Приход», «Расход», «Остаток». Во второй все пять остались, но «Документ» переместился в конец. Шаблон ищет соответствующие имена и показывает новый порядок перед применением. Регистр и лишние пробелы нормализуются; простая перестановка уникальных заголовков поддерживается.

Это работает только при однозначном составе. Если «Остаток» переименован в «Баланс на конец», старый шаблон не угадывает, равнозначны ли понятия. Пропавшая, добавленная или повторяющаяся колонка тоже останавливает автоматическое применение. Нужно сопоставить поля вручную и сохранить новый шаблон с понятным именем.

Отказ полезен: два одинаковых заголовка «Сумма» могут означать разные направления движения. Сопоставление по близости слов или старой позиции выглядело бы удобнее, но без проверки легко перепутало бы дебет и кредит. Лучше получить явное сообщение о различии, чем аккуратный отчёт по неверным колонкам.

Посмотрите в предварительном просмотре не только названия. Убедитесь, что под приходом действительно стоят поступления, дата прочитана в правильном формате, а остаток относится к состоянию после операции. Затем подтверждайте применение.

Первое сохранение и повторное использование

1. Разберите первую выписку. Выберите CSV, проверьте кодировку и разделитель, назначьте столбцы и правила. Выполните контроль нескольких операций по оригиналу.
2. Сохраните настройки. В блоке «Шаблоны выписок» задайте имя и нажмите «Сохранить текущие настройки». Шаблон останется в этом браузере.
3. Откройте следующий период. Выберите новый CSV и сохранённый шаблон. Нажмите «Проверить шаблон для CSV».
4. Просмотрите соответствия. Сверьте каждое поле с новой колонкой и проверьте показанные правила. При сомнении отмените применение и настройте импорт вручную.
5. Подтвердите и дополните. Примените шаблон, введите начальный остаток нового периода и подтвердите один счёт и валюту.
6. Проверьте отчёт. Выполните расчёт, разберите расхождения и откройте скачанный XLSX или CSV в рабочей программе.

Отмена применения сохраняет прежние настройки. Если между просмотром и подтверждением изменился файл, проверьте шаблон заново: решение должно относиться к текущей выписке. Пустой начальный остаток блокирует расчёт, даже когда остальные соответствия уже выбраны.

После применения начните с одной понятной операции. Для поступления 10,01 при остатке 1000,00 ожидается 1010,01. Затем проверьте строку расхода и направление чтения выписки. Это помогает обнаружить неверно выбранный порядок ещё до просмотра полного отчёта.

Перенос JSON и сохранность локальных настроек

В одном браузере можно хранить до 12 именованных шаблонов. Локальное хранение удобно для регулярной работы за тем же компьютером, но само по себе не синхронизирует настройки с другим браузером или устройством. Чтобы перенести их, используйте «Скачать шаблоны JSON», затем импортируйте этот файл в нужном месте.

Поддерживается JSON шаблонов DOKIVO до 128 КиБ. Проверяются версия, структура и допустимые правила. Импорт не должен молча заменять одноимённую настройку: при совпадении названий нужно разобраться с существующим шаблоном. Некорректный файл отклоняется без потери сохранённой коллекции.

Не путайте такой JSON с выпиской и готовым отчётом. В нём нет операций и остатков, но есть читаемые названия шаблонов и заголовки колонок. Перед передачей коллеге просмотрите эти названия и убедитесь, что они подходят для обмена. Для переноса настроек не требуется включать туда банковские документы.

Если хранилище недоступно или изменилось в другой вкладке, интерфейс сообщает об этом. Не продолжайте считать новое сохранение успешным только по заполненному имени. Проверьте сообщение и список шаблонов; при необходимости сохраните исправный набор в JSON. Обычная очистка данных браузера способна удалить локальные настройки.

Что подтвердили реальные файлы

В проверке 20 октября 2026 года прошли полный путь на широком экране и в окне 390 × 844: первая выписка, ручные соответствия, сохранение, обновление страницы и второй CSV с переставленными колонками. После просмотра и подтверждения ввели новый остаток, выполнили расчёт и скачали JSON, XLSX и CSV.

Во второй выписке получили два совпадения и ни одного расхождения. Сохранились ID 000099 и 000100, приход и расход 10,01, остатки 1010,01 и 1000,00. Скачанные на двух экранах XLSX совпали побайтно. Отдельное чтение через новый импорт файла подтвердило исходные идентификаторы и денежные значения.

Также проверили другой формат: TSV с Windows-1251, датами вида ГГГГ-ММ-ДД и суммой со знаком. Контроль 100.00 − 0.01 + 0.02 = 100.01 дал два совпадения; ведущие нули идентификаторов сохранились. Это конкретные принятые примеры. Они не подтверждают соответствие банковской выгрузки бухгалтерскому учёту без проверки смысла операций.

Проверка движения остатка отвечает на выбранное арифметическое правило. Совпадение не определяет назначение платежа, категорию расхода или полноту всех операций периода. Эти вопросы требуют содержания исходной выписки и рабочих правил вашей организации.

Частые вопросы